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如何设计股权众筹项目?
股权众筹行业发展迅猛,那么要如何设计一个股权众筹项目了?我们一起来看看专业人士如何说的吧。
股权众筹项目和传统融资项目一样,都需要向投资人披露商业计划书,不同的是,股权众筹项目是面向大众募集,因此在信息披露方面需更加完整、更加规范,除此之外,针对“众筹”这一特征还需附加一些特定说明
1、融资额范围
股权众筹产品除了确定融资额度和出让股份外,还需定义众筹成功的融资额范围。股权众筹产品因其面向大众,所以很有可能融资少于100%,也有可能超过 100%。如果融资额少于100%的情况下,多少比例是可接受范围,低于多少比例将视为募资失败,是需要在股权众筹产品设计时说明的。举个例子,预期 100万出让10%股份,实际情况只融到60万,项目方是否同意融资60万,出让股份6%。同样,融资比例的上限设定为多少,高于多少比例的认筹将不再接 受,这些也需要在股权众筹产品设计时明确。
2、股权众筹时间
传统融资项目商业计划书一般都非对外公开,因此在融资时间上没有特定的要求,融资方案可以根据时间推移和项目进展随时调整内容。然而,通过股权众筹的方 式,其信息资料在有限时间内一般都不允许被更改,因此通常需要设定募资时间。众筹期限一般为正式对外公布后的2个月内,同时还需要说明的是,如果时间到期 而募资额未完成的情况下,是否支持延长众筹时间,延长的期限为多久,等等。
3、领投人要求
目前众筹入股项目公司的方式通常为:全部投资人共同成立一个合伙企业,由合伙企业持有项目方的股权。执行合伙人将代表有限合伙企业进入项目企业董事会,履 行投资方的投后管理责任。执行合伙人一般即是众筹领投人,项目说明书上可以对其提出条件要求,例如领投人必须是某领域专家、某认证协会会长、上下游某公司 老板等,除此之外,对领投人的认筹比例也可以设定一个范围值。
4、跟投人要求
除领投人之外的众筹投资人都称为跟投人,《合伙企业法》规定,有限合伙企业由两个以上50个以下合伙人设立,因此跟投人不能超过49人。但在实际操作中, 项目方会根据自身情况来设定投资者人数范围,以及每位投资者可以认筹额度范围。例如,对于传播性要求较高的消费类项目,可以将每份认筹额设定低一些,投资 者多,有利于传播。对于整合性要求较高的资源类项目,可以将每份认筹额设定高一些,这样门槛高些,投资者虽然少了,但相对专业些。这些都可以根据具体情况 来设定。
5、诚信管理
投资人在确定了投资意向后,可能需要对项目进行多轮访谈,项目方也可以对投资人进行筛选,此时就涉及到投资人优先权重问题。在签订了合伙企业协议之后,投 资人才将投资款打入相应账户中,从意向到打款的整个周期较长,也会出现投资人变动等问题。诚信管理有效地解决了该类问题,大大增加整个众筹过程的效率和规 范性。不同股权众筹平台有不同的诚信管理机制,例如诚信评分机制、保证金制度。云筹平台使用的是保证金制度,在众筹产品设计时可以设定缴纳保证金的投资人 优先权机制以及保证金的退还机制等。
6、认筹投资人特定权益
投资人往往投资股权众筹项目,除了实现财务投资的目的,往往也是融资项目的忠实粉丝,他们往往有浓厚的兴趣参与到项目中来,成为前期种子客户或者VIP会 员客户,或者提供特别的资源对接与帮助,这是股权众筹除了筹资金之外,极为重要的一方面。因此,如何有效地运用首批资源,给予众筹投资人特定权益,也是众 筹产品设计时最引人注目的一部分。例如,产品试用权、服务终生免费权、网站金牌会员、代理分销权,等等。
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