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四大类信托产品的未来发展如何?
信托产品根据投向不同可以分为房地产信托、基础产业信托、工商企业信托、金融市场信托等大类。那么,这四大类信托产品的未来发展如何呢?散户财经整理。
1.房地产信托
要仔细分析不同城市供需情况
地产业储蓄的风险、监管层的政策趋严以及信托公司的自我调整,使得房地产类信托规模逐渐下降,回归理性。
目前政府的房地产市场调控思路是建立在长效机制上的:完善保障房机制、提出房产税立法、针对不同城市分类调控、增加中小套商品房和共有产权住房、改革工业用地、提高农地增值预期年化预期收益等。这一系列长期制度建设将会有效抑制投机性需求,促进地产市场持续健康发展。
因此,房地产信托要想继续发展,应仔细分析不同城市的刚需、供求情况。另外,在保障房、工业用地改革、农地项目,以及仓储物流、工业园区等方面也需多关注。
2.基础产业信托
新型城镇化是机会
基础产业类信托,是指资金投资于基础产业领域的信托,基础产业包括基础工业和基础设施两部分。因基础设施产业所涉项目多为政府项目,且多以项目代建方对地方政府的债权作为质押,还款来源主要为政府偿还债务,相当于无形中形成了一种政府信用担保。
我国下一步城镇化发展为发展新型城镇化。2022年我国城镇化率为52%,17%的人口没有落户城镇,还有7000多万流动人口,城市基础设施需求巨大。据麦肯锡测算,到2022年新型城镇化的资金需求将超过30万亿,一半由政府解决,一半缺口将引入社会资本,这依然是信托的机会。
3.工商企业信托
经济转型期大有可为
工商企业信托的资金用途通常为补充企业的流动资金需求,其发行规模与我国的宏观经济形势密切相关。当前,我国正处在经济转型阶段,产业结构调整,政府出台了一系列鼓励、扶持中小企业发展的政策,信托未来在此领域将大有可为。发展方向可参考《中国信托业发展报告》中提出的:
1)通过引入管理人、担保人,配以结构化设计,搭建稳定的信用框架,扩充中小企业信用,例如伞形结构化信托基金;
2)产业基金型信托;
3)财产信托业务,盘活存量资产,例如应收账款质押,融资租赁资产的应收账款转让等;
4)发展PE投资,支持新型产业;5、进军现代农业,服务三农领域。
4.金融市场信托
永远有市场
金融市场类信托,是指资金投资于金融领域的信托,具体又分为投向证券市场、金融机构及金融产品等细类。
金融市场是一个巨大的市场,范围宽泛,有资金融通的地方就有金融,因此,金融市场类信托永远有市场。但因其范围广,涉及因素多,甚至流程复杂,则需要信托公司付出更多的精力去完善和发展。当前面临的主要问题是:
1)在证券投资领域,信托公司对其他金融机构投顾的依赖性较强,而自身的主动管理能力偏弱,应加强在证券领域的投研能力;主要投资范围尚局限于股票、债券等市场,可以进一步开拓期权、期货等衍生品市场,完善投资领域。
2)在与其他金融机构合作领域,信托公司常受制于人,或干脆沦为其他同业的通道。因此,必须首先提高自身的产品创新和运作能力,尤其是其他金融机构受到限制和不熟悉的方向,比如将银行受到投资限制的非标债权标准化,就能在与同业合作中占据主导地位,更能进一步把控风险。
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