私募基金怎么买?

来源:散户财经 时间:2020-04-24 15:51:31 责编: 人气:

私募基金可以通过多个渠道购买,比如券商代销、第三方平台代销、银行代销,还有最直接的就是通过私募管理人购买,虽然购买渠道不一样,但是流程也是差不多的哦~今天我们就以直接通过私募基金管理人购买这个渠道来说说,作为个人投资者,如何购买私募基金!

充分了解自己的投资需求

这点其实是投资中很重要但很容易被忽略的点,大部分投资者认为投资只跟市场以及基金经理有关,但我们分析了很多的案例,结果却显示了:同一个市场环境下同一个基金产品,有些投资者赚钱了,有些投资者却亏了。

为什么呢?

最主要的原因就在于投资者购买的产品跟自己的风格不匹配,一有波动就拿不住了,最后导致亏损离场。

所以,投资者在购买之前,务必清晰了解自己的收益预期、流动性预期、风险预期,然后再去匹配适合自己的私募产品。

联系私募管理人

投资者在充分了解自己的投资需求之后,并通过线上或者线下渠道找到与自己比较吻合的私募产品。这个时候就可以通过私募管理人官网/电话/公众号等渠道,联系上私募管理人相关客服人员。在这个过程,投资者也需要进行风险测评和身份验证,确认自己的风险等级,以及确认符合合格投资者要求。(这个过程是不可缺少的,如果投资者发现不用通过风险测评,就能看到产品的相关业绩情况,那就要对私募管理人的合规性打个问号了)

匹配适配产品

联系上客服人员之后,客服人员会根据适配性原则推荐适合投资者的私募基金,投资者可以跟客服人员详细了解该产品的情况。一般私募管理人会提供产品推介材料、产品要素表等。

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            材料准备

            选定私募产品之后,投资者还需要准备下面材料才能进行购买:身份证复印件、银行卡复印件、不低于300万的金融资产证明或近三年不低于50万的年收入证明。

            ① 不低于300万的金融资产证明:

            银行存款&银行理财产品:由银行出具存款证明、理财产品证明原件。

            股票:由证券公司出具股票对账单并加盖公章。

            保险产品:复印保单复印件,投资者在签名和打款条上签字。

            ② 近3年不低50万的年收入:

            由用人单位开具收入证明并加盖公司公章。

            风险提示

            售后服务人员会通过录音录像方式进行风险提示,说明产品风险、投资冷静期等事项。

            签合同与打款

            以上步骤都确认没有问题的,就可以进入签合同阶段了,投资者在拿到合同之后,也应该仔细阅读合同,一般私募基金合同内容都是比较多的。

            最后根据合同里面的募集账户进行打款。

            这里,也提醒投资者,私募投资者在进款后都有不少于24小时的冷静期,冷静期内募集机构不能主动联系投资者,在这段期间,如果投资者不想购买了,是可以无条件申请退款的。冷静期过后,服务人员会进行回访确认,确认无异议后,购买就生效了。

            温馨提示:私募最新动态随时看,请关注散户财经APP。

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